Atılan bu adım sayesinde, devasa boyutlardaki servetlerin kaynağı belirsiz bir şekilde el değiştirmesi tarih olurken, sisteme entegre edilen yeni kurallar silsilesi mali piyasalarda farklı bir dönemin kapılarını aralıyor.
KISA AÇIKLAMALARA SİSTEMDEN VETO
Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun yasa dışı bahis ve kara para trafiğini kesmek için kurguladığı yeni mimari, 400 bin TL eşiği üzerine inşa edildi. Başlangıçta daha düşük planlanan bu rakamın üzerinde bir havale yapmak isteyenler, artık derdini uzun uzun anlatmakla mükellef. Gönderim ekranındaki açıklama alanına yirmi karakterden az veri girildiğinde bankaların altyapısı işlemi kesinlikle işleme almayacak. Böylece kaynağı gizlenmeye çalışılan şüpheli fonların hareket kabiliyeti sıfıra indirilmiş olacak.
BÜROKRASİ VE ZORUNLU SEÇENEKLER
Havale pencerelerine eklenen yeni menüler, kullanıcının niyetini anında analiz etmeye odaklanıyor. Otomobil ticaretinden kripto varlık alımlarına, sigorta ödemelerinden borç tasfiyesine kadar pek çok seçenek önceden tanımlandı. Sıradan dışı tanımlamalar yapmaya çalışanlar sistemin filtrelerine takılacak. Meşruiyetin kanıtlanması ise üst düzey meblağlarda devreye giriyor. Bankalar, 2 milyon ile 20 milyon TL arası hareketliliklerde nakit işlem formunu zorunlu tutarken, 20 milyon lirayı deviren transferlerde paranın nereden kazanıldığını gösteren resmi belgeleri masada görmek isteyecek.
