Banka dolandırıcılığı ve kara para aklamaya karşı yeni dönem başlıyor. Teklifin 11. Yargı Paketi kapsamında Meclis gündemine gelmesi bekleniyor.
Yeni düzenleme, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun yetkilerini genişletiyor. Artık MASAK, şüpheli para transferlerini saniyeler içinde dondurabilecek. Bu adım, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi açısından büyük önem taşıyor.
Anlık müdahale dönemi
Banka hesaplarına olağan dışı para girişleri veya kişinin mali gücünün çok üzerinde görülen transferler, sistem tarafından tespit edilecek. MASAK bu işlemleri fark ettiğinde derhal bloke koyabilecek. Böylece suç gelirlerinin hızla farklı hesaplara aktarılması engellenecek.
Hukuki düzenlemeler
Kanun teklifinde, anlık bloke uygulaması için hukuki altyapı hazırlanıyor. Bu düzenleme, hem vatandaşın haklarını koruyacak hem de suç örgütlerinin finans sistemini kullanmasının önüne geçecek. Bloke işlemleri yargı denetimine açık olacak.
Meclis süreci
Teklifin, 11. Yargı Paketi kapsamında Meclis’e sunulması bekleniyor. Yeni yasama döneminde görüşülecek olan düzenleme, kabul edilmesi halinde finans dünyasında yeni bir dönem başlatacak.
Vatandaşlar için olağan bankacılık işlemlerinde herhangi bir değişiklik yapılmayacak. Günlük para transferleri, maaş ödemeleri veya fatura tahsilatları aynı şekilde sürecek. Ama şüpheli görülen işlemler anında kontrol altına alınacak.