Bazı kişiler, kredi kartı limitlerini altın alımı için kullanarak, aynı gün içerisinde bu altınları bozduruyor. Ancak bu yöntem hem yasal hem de bankacılık sistemi açısından riskli kabul ediliyor.
Altın Al-Sat Döngüsü Denetimlerde
Bankalar, yüksek tutarlı altın işlemlerini sistem üzerinden yakından izliyor. Aynı gün yapılan alım-satımlar “şüpheli işlem” olarak değerlendiriliyor. Denetim birimleri, bu tür hareketlerin artması halinde vatandaşlar ve kuyumcular hakkında inceleme başlatabiliyor.
Hukukçulardan Uyarı: Dolandırıcılık Suçu Oluşabilir
Uzman hukukçular, kredi kartıyla yapılan bu tür işlemlerin “kredi kartının kötüye kullanılması” veya “bankacılık sistemini yanıltma” kapsamında değerlendirilebileceğini belirtiyor. Ödeme güçlüğü çeken ve takibe düşen kişilerin dolandırıcılıkla suçlanabileceği ifade ediliyor.
Kuyumculara da Uyarı Yazısı Gitti
İddiaya göre bazı kuyumcular, aynı gün içinde yapılan alım-satım işlemleri nedeniyle denetim kapsamına alındı. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergiye aykırı işlem yapan işletmelere para cezası, belge iptali ve lisans askıya alma yaptırımı uygulayabilecek.
Yüksek Tutarlar Otomatik Takipte
Özellikle 500 bin TL üzerindeki altın alım-satım işlemleri, bankacılık ve vergi denetim sistemleri tarafından otomatik olarak işaretleniyor. Bu işlemler için özel inceleme süreçleri devreye alınacak.
Bankalardan Açık Uyarı: Kartınız Kapatılabilir
Bazı bankalar müşterilerine gönderdikleri mesajlarda, altın ve döviz alımlarında kart kullanımının sınırlandırıldığını bildirdi. “Kredi kartınızla nakit dönüşüm amaçlı işlem yapmanız durumunda kartınız kapatılabilir” ifadeleriyle açık uyarıda bulunuldu.