Maliye, yapay zekâ tabanlı sistemlerle hesap hareketlerini yakından takip ediyor. Bu gelişmeler, dijital finans süreçlerinde yeni bir dönemin kapılarını aralıyor. Kontrolsüz işlem yapanlar ciddi risklerle karşı karşıya kalabilir.
Geleneksel para transferinden dijital devrime
Eskiden para göndermek için bankaya gitmek şarttı; işlemler haftaiçi ve mesai saatleriyle sınırlıydı. Özellikle hafta sonları, acil bir ihtiyacın karşılanması oldukça zordu. Bugünse cep şubeler, e-cüzdanlar ve mobil uygulamalarla işlemler saniyeler içinde tamamlanıyor. Dijitalleşme bu noktada hayatı kolaylaştırırken, aynı zamanda gözetim mekanizmasını da görünmez şekilde devreye soktu.
Yapay zekâ destekli inceleme dönemi başladı
Maliye, banka hareketlerini artık klasik belge kontrollerinden çok daha hızlı biçimde analiz ediyor. Özellikle yapay zekâ tabanlı sistemlerle, olağandışı para giriş-çıkışları işaretleniyor. Bu süreçte kişilere açıklama yapmaları için çağrılar yapılıyor ve verilen yanıtlar yeterli bulunmazsa denetim başlatılıyor.
Açıklama eksikse ceza kapıda olabilir
Bir şirkete ait hesaba gelen paralarla ilgili olarak, dekonttaki açıklamalar dikkatle inceleniyor. Açıklama yetersizse ya da yapılan işlem kayıt altına alınmamışsa, bu para ticari faaliyet olarak kabul edilebiliyor. Böyle bir durumda vergi mükellefiyeti başlatılıp, ceza ve vergi yükümlülükleri doğabiliyor.
Şahsi IBAN’lar da artık denetim radarında
Ticari işlemlerin bireysel hesaplara aktarılması, özellikle beyan dışı gelir şüphesiyle değerlendiriliyor. POS cihazları üzerinden alınan ödemelerin, şirket dışında kişisel IBAN’a aktarılması sistem tarafından riskli olarak işaretleniyor. Bu işlemler yalnızca şirketleri değil, şahısları da vergi incelemesiyle karşı karşıya bırakabiliyor.